楽天証券「つみたてNISA」全て売却！5年間の投資結果を公開

「新NISA」の資金確保のため、「つみたてNISA」の保有株を全て売却しました。

2019年1月から積み立てを始めて、約5年間、運用を続けてきました。

当時は簿記やFPの知識もなく、投資初心者がドキドキしながら100円からスタート！

そのため、運用期間は長いのですが、投資金額は少なめです。

「つみたてNISA」5年間の投資結果は！？

さっそく結果からどうぞ！

• 購入金額：978,963円
• 解約金額：132,404円

その差額が「341,441円」になります。

【評価損益率】34.88％

【利回り】6.98％

ファンドによって投資年数が異なるので、おおよその数値です。

投資初心者としては、なんとか好成績で終われたような気がしています。

もし、10倍の金額で運用していたらと思うと、ワクワクしますね！

ファンド別のトータルリターン

「つみたてNISA」では”５つのファンド”に分散投資していました。

上から順に見ていきます。

①ニッセイ 外国株式インデックスファンド

【買付金額】14万2,800円

【解約金額】22万6,942円

【評価損益(率)】＋8万4,142円(＋58.92％)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

買付金額：28万1,730円

解約金額：40万9,697円

評価損益(率)：＋12万7,967円(＋45.42％)

《買付履歴》

2019年1月　買付開始

2019年1月～2019年11月　毎日100円積立

2019年12月～2022年2月　毎月2,000円積立

2022年3月　4,000円積立

2022年4月～2022年12月　毎月8,000円積立

2023年2月～2022年11月　毎月1万3,333円積立

2024年1月　解約

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

買付金額：14万2,100円

解約金額：17万404円

評価損益(率)：＋2万8,304円(＋19.92％)

《買付履歴》

2019年4月　買付開始

2019年4月～2019年11月　毎日100円積立

2019年12月～2022年2月　毎月2,000円積立

2022年3月　4,000円積立

2022年4月～2022年12月　毎月8,000円積立

2024年1月　解約

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

買付金額：26万3,333円

解約金額：31万4,719円

評価損益(率)：＋5万1,386円(＋19.51％)

《買付履歴》

2023年1月　買付開始

2023年1月　3万円積立

2023年2月～2023年11月　毎月2万円積立

2023年12月　3万3,333円積立

2024年1月　解約

三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

買付金額：14万9,000円

解約金額：19万8,642円

評価損益(率)：＋4万9,642(＋33.32％)

《買付履歴》

2019年1月　買付開始

2019年1月～2019年11月　毎日100円積立

2019年12月～2022年2月　毎月2,000円積立

2022年3月　4,000円積立

2022年4月～2022年12月　毎月8,000円積立

2024年1月　解約

以上がつみたてNISAの5年間の投資履歴になります。

投資初心者だったので一点集中は何かあった時に恐ろしいと思って、とにかく分散！

最初に選んだファンドは「楽天・全米株式インデックス・ファンド」と「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」

その後、「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」を追加しました。

そして、今からちょうど1年前くらいに新NISAを見据えて「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」を追加。その時に調子の良かった、楽天・全米株式インデックス・ファンドとの２本に絞りました。

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、まだ日が浅いので、そこまで伸びませんでしたね。やっぱり少額でもいいから、長い年月をかけてコツコツ投資していくのが理想的だなと実感しました。

さて新NISAはこれからどのように育っていくのかな〜。焦らずゆっくりと成長を見守りたいと思います＾＾